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金融理财师职场“香饽饽”

日期:06-03-06 10:03:37 点击:

内容载入中...金融理财师对多数人来说是一个陌生的职业。而随着市区各银行的金融理财师纷纷上岗服务，这一职业的广阔前景渐受瞩目，如何成为一名金融理财师也成为金融从业人员关注的一个焦点。

如何成为金融理财师

金融理财师诞生于2005年。去年8月份，国内379名金融从业人员通过中国金融理财标准委员会金融理财师（AFP）资格认证获得了金融理财师资格，这也是我国第一批金融理财师。记者了解到，工行市分行、建行市分行和中行市分行都有了第一批金融理财师，并已经开始为市民提供理财服务。

据建行市分行理财师包康平介绍，目前国内的金融理财师可以分为两级，分别是金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）。按照规定，无论金融理财师还是国际金融理财师都必须在达到中国金融理财标准委员会制定的教育、考试、从业经验和职业道德标准后，方可取得相关的资格认证。金融理财师和国际金融理财师之间存在着差异。可以说，国际金融理财师比金融理财师高一个等级，并且资格证书得到全世界范围的认可。目前为止，国内还没有国际金融理财师出现。

从教育环节来说，成为金融理财师的第一阶段就是参加培训。其中，金融理财师的培训课程包括金融理财和CFP认证制度、理财基本技能、理财环境、家庭理财综合、投资规划、风险管理与保险规划、员工福利与退休规划、税务筹划与遗产规划、综合理财规划案例示范与讨论等课程，共计108个课时。在完成培训且合格后，就可以参加金融理财师资格考试。考试通过方可获得资格认证。

在完成金融理财师培训后，就可以参加国际金融理财师的培训了。它包括：投资规划、个人风险管理与保险规划、个人税务与遗产规划、员工福利与退休计划4门专业课，以及综合案例演练，共计132课时。在完成国际金融理财师培训且合格后，即可参加国际金融理财师资格考试。

金融理财师的从业经验要求相当严格。据了解，金融理财师资格申请人须具备在金融机构、会计师事务所、律师事务所或是中国金融理财标准委员会认定的其他机构的金融理财或与金融理财相关的从业经验。另外，资格申请人从业经历的时间也有具体的要求：具有硕士以上学历者，需1年以上（含1年）的全职工作经历；具有大学本科学历者，须有2年以上（含2年）的全职工作经历；具有大专学历者，须有3年以上（含3年）的全职工作经历；大专以下学历者，经过中国金融理财标准委员会特许，也可申请金融理财师资格，但须有7年以上（含7年）的全职工作经历。

市场前景看好

近两年来，人民币理财产品、外汇理财产品、万能险、货币市场基金等越来越多的理财产品让市民眼花缭乱，同时，越来越多的市民开始关注教育、保险、养老和房贷等一系列理财问题，理财行业得到了迅猛发展。而与此相比，国内金融理财师的培训和认证则显得相对滞后，现在的379名金融理财师显然不能满足人们对理财服务的需求。包康平告诉记者，在国外，金融理财师已经成为一个热门职业，在美国甚至连续两年被评选为最佳职业的前三名之一。所以，在国内刚刚起步的金融理财师应该拥有广阔的发展前景。

另外，随着市民个人财富不断积累，中等收入家庭和个人数量大幅增加，个人和家庭的理财服务需求不断增长，这就要求国内的金融机构提供更多的金融理财师。据相关人士分析，未来几年，国内将需要20万名金融理财师，而目前的数量还只有379名，在我市更是不超过10名。金融理财师的就业前景非常看好。

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